Банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта — юридические советы

Банковская гарантия для обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта применяется в соответствии с требованиями закона «О контрактной системе в сфере закупок…» от 05.04.2013 № 44-ФЗ и ГК РФ. В нашей статье речь пойдет о понятии банковской гарантии (далее также — БГ), предъявляемых к ней требованиях, ее форме, содержании, правилах получения заинтересованными лицами, сроке действия и размере.

Добавить в избранное
В избранное

Поделиться

Что такое банковская гарантия в соответствии с законом 44-ФЗ?

Какой должна быть банковская гарантия с точки зрения законодательства?

Содержание, форма и образец банковской гарантии по 44-ФЗ

Основания непринятия банковской гарантии

Реестр банковских гарантий. Размер гарантии и срок ее действия

Получение банковской гарантии

Что такое банковская гарантия в соответствии с законом 44-ФЗ?

Ответ на вопрос, что такое банковская гарантия для обеспечения контракта, содержится в ФЗ № 44: это вид независимой гарантии, обеспечивающей исполнение обязательства по гражданско-правовой сделке. Общее правовое регулирование БГ осуществляется также ст. 368 ГК РФ.

Банковская гарантия по 44-ФЗ, в соответствии с ч. 1 ст. 45 ФЗ № 44, является средством обеспечения исполнения контракта и выдается банками, перечень которых формируется Министерством финансов РФ на основании соответствия их требованиям законодательства. Такая гарантия должна:

  • отвечать требованиям ст. 45 упомянутого ФЗ и иных регулирующих ее предоставление правовых актов;
  • содержать в себе все указанные в ч. 2 ст. 45 ФЗ № 44 сведения;
  • включаться в соответствующий реестр гарантий;
  • служить денежным возмещением заказчику убытков и издержек в случае неисполнения своих обязательств по контракту лицом, получившим ее.

БГ выдается банком-гарантом принципалу, т. е. лицу, которое по результатам проведения закупки признано победителем конкурса, с которым заключается контракт. Выгодоприобретателем же по такой гарантии становится бенефициар, которым является государственный или муниципальный заказчик.

Какой должна быть банковская гарантия с точки зрения законодательства?

Постановлением Правительства РФ «О банковских гарантиях…» от 08.11.2013 № 1005 утверждены дополнительные требования к рассматриваемой мере обеспечения. Так, банковская гарантия должна быть:

  • Безотзывной, что означает невозможность для банка отозвать ее до истечения срока, на который она предоставлялась.
  • Составленной в форме письменного или электронного документа. Электронный документ подписывается электронной цифровой подписью, принадлежащей должностному лицу банка, имеющему право действовать от имени банка и выдавать такие гарантии. В случае выдачи письменного документа более чем на 1 листе, каждый лист должен иметь порядковый номер.
  • Предусматривающей возможность требования выплаты денежной суммы в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) контракта иным лицом, нежели первоначальным бенефициаром, при изменении заказчика в процессе исполнения контракта.
  • Если документ, на основании которого оформляется гарантия, состоит из нескольких листов, он сшивается, скрепляется подписью и печатью должностного лица банка, уполномоченного действовать от его имени в данных правоотношениях.

    Примечание: указанный перечень требований не является исчерпывающим, т. к. дополнительные условия могут содержаться и в документации о закупке. Гарантия же должна соответствовать предъявляемым к ней требованиям в полном объеме.

    Содержание, форма и образец банковской гарантии по 44-ФЗ

    Содержание документа, служащего подтверждением обеспечения исполнения обязательств исполнителя (подрядчика, поставщика) по государственному или муниципальному контракту, закрепляется в ч. 2 ст. 45 ФЗ № 44. В соответствии с указанной нормой в тексте гарантии должны быть указаны:

    • размер гарантии, т. е. максимальная сумма, которую может получить заказчик;
    • обязательство, в обеспечение исполнения которого предоставляется гарантия;
    • сведения о порядке выплаты неустойки банком-гарантом в пользу государственного или муниципального заказчика в случае просрочки им осуществления выплаты по БГ;
    • момент исполнения обязательства банка по выплате денежной суммы в обеспечение исполнения контракта (должен определяться фактическим поступлением денег на расчетный счет заказчика);
    • продолжительность действия гарантии;
    • перечень документов, необходимых для реализации права заказчика на получение денежного возмещения при ненадлежащем исполнении принципалом своих обязанностей.

    Образец банковской гарантии по 44-ФЗ, содержащий все необходимые данные, требуемые законом и подзаконным актом, можно скачать на сайте Единой информационной системы, перейдя по адресу: http://zakupki.gov.

    ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html.

    Конкретная форма банковской гарантии разрабатывается каждой банковской организацией самостоятельно, но при неукоснительном соблюдении законодательных требований к ее содержанию.

    Основания непринятия банковской гарантии

    Предъявленная принципалом заказчику БГ может быть не принята им по определенным основаниям, закрепленным в ч. 6 ст. 45 ФЗ № 44. Так, рассматриваемая мера обеспечения обязательства не принимается, если она:

    • не является безотзывной (т. е. может быть в определенный момент отозвана банком), не содержит обязательных реквизитов, не соответствует обязательным или иным предъявляемым к ней законом требованиям;
    • отсутствует в Реестре БГ (или отсутствует информация о ее нахождении в реестре);
    • не соответствует требованиям, содержащимся в извещении о проведении закупки.

    При наличии хотя бы одного из указанных обстоятельств заказчик обязан отказать в приеме гарантии и известить об этом лицо, ее представившее.

    Данное извещение направляется в виде письменного уведомления или электронного документа. Уведомление, в соответствии с ч. 5 и ч. 7 ст.

     45 закона № 44, должно быть направлено исполнителю (подрядчику, поставщику) в 3-дневный срок, исчисляемый в рабочих днях с момента, когда гарантия была получена заказчиком.

    Вместе с тем постановление Пленума Высшего Арбитражного суда «Об отдельных вопросах практики разрешения споров, связанных с оспариванием банковских гарантий» от 23.03.2012 № 14 в п.

     1 указывает на необходимость учета судами того факта, что отсутствие каких-либо обязательных условий не может служить основанием для оспаривания гарантии.

    Таким образом, несмотря на невозможность оспаривания БГ на основании отсутствия в ней некоторых условий, заказчик вправе и даже обязан не принимать гарантию, не соответствующую установленным требованиям. При принятии же такой гарантии заказчик вправе требовать впоследствии выплаты денежной компенсации по ней.

    Реестр банковских гарантий. Размер гарантии и срок ее действия

    Одним из условий принятия банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта является ее включение в реестр, который на основании ч. 8 ст. 45 закона № 44 размещается в Единой информационной системе.

    Единственным исключением необходимости размещения БГ в открытом реестре является содержание в ней сведений, составляющих государственную тайну (такие документы в силу ч. 8.

    1 упомянутой нормы включаются в закрытый реестр).

    Информация о выданной гарантии размещается уполномоченным специалистом, подписывается эго электронной цифровой подписью. После внесения необходимой информации банк должен уведомить об этом получателя (принципала) путем отправки ему выписки из реестра. Последняя должна быть отправлена в течение того же дня, когда информация о гарантии была размещена.

    Размер денежной суммы, на которую выдается БГ, не может быть менее размера, указанного в ч. 6 ст. 96 ФЗ № 44, но заказчик не может и требовать больших гарантий, нежели предусмотрено законом. Документацией о закупке может быть предусмотрен размер обеспечения банковской гарантии от 5 до 30% от общей стоимости заключаемого контракта.

    Срок действия гарантии закреплен в ч. 3 ст. 96 закона № 44, согласно которой он равен сроку действия контракта плюс 1 месяц (календарный). Дополнительный месяц необходим для обращения заказчика к банку-гаранту за предоставлением выплаты денежной компенсации за неисполненный или ненадлежащим образом исполненный контракт.

    Получение банковской гарантии

    Правила получения банковской гарантии устанавливаются каждым банком самостоятельно, потому с процедурой ее оформления можно ознакомиться на официальном сайте конкретного банка или при личной беседе с ответственным сотрудником. Однако существуют и общие процедурные моменты:

    • необходимость подачи заявления и определенного пакета документов;
    • подтверждение платежеспособности и финансового состояния (иногда данная услуга предоставляется только клиентам, у которых открыты расчетные счета в данном банке);
    • оплата услуг банка.

    Перечень необходимых документов также зависит от требований конкретной организации. Как правило, к числу таких бумаг относятся:

    • заявление установленного образца с указанием требуемого размера обеспечения;
    • анкета, составленная банком;
    • отчеты по финансовой деятельности организации или предпринимателя;
    • сведения о закупке и контракте, который планирует заключить потенциальный принципал;
    • план по исполнению контракта.

    Также банк вправе затребовать иную информацию и документы.

    ***

    Подведем итоги. Банковская гарантия — это один из способов обеспечения исполнения обязательств по контракту. По гарантии банк обязуется выплатить денежную компенсацию бенефициару (заказчику) за неисполнение или ненадлежащее исполнение принципалом (получателем) обязательств по контракту.

    Требования к форме и содержанию БГ устанавливаются ГК РФ, ФЗ № 44 и дополнительными требованиями, утвержденными Правительством РФ в постановлении № 1005.

    Гарантия может быть не принята заказчиком, если она не соответствует требованиям закона или документации по закупке.

    Размер гарантии составляет от 5 до 30% стоимости контракта. Срок ее действия должен превышать на 1 месяц срок контракта. Информация о банковской гарантии должна вноситься в соответствующий реестр. Получение выплат осуществляется на основании требований и процедуры, устанавливаемых каждым банком самостоятельно.

    Источник: http://avtourist-DTP.ru/bankovskaia-garantiia-dlia-obespecheniia-ispolneniia-kontrakta/

    Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта — что это

    Для чего она нужна банковская гарантия и как её получить? Почему банковская гарантия — это хороший способ обеспечения исполнения обязательств? От чего зависит стоимость банковской гарантии?

    Муниципалитет районного центра решил отремонтировать обветшавшее строение городского музея. Здание старинное, объём работы – большой, а сроки – сжатые. Тендер на исполнение госзаказа выиграла местная строительная компания «Стройсервис». Фирма перспективная, но стопроцентной уверенности в ней нет.

    Заказчик требует гарантий исполнения контракта. У компании два варианта обеспечить исполнение контракта: внести залоговую сумму на расчётный счет заказчика или предоставить банковскую гарантию.

    В первом случае деньги будут заморожены на счету муниципалитета до выполнения условий контракта. Это неудобно и накладно, поскольку свободные средства нужны любой компании. Второй вариант более разумный – поставщик услуг просто платит комиссионные банку за оформление гарантии и оперирует своими активами, как хочет.

    С вами экономический эксперт ресурса – Денис Кудерин. О том, как получить гарантию на обеспечение контракта и как сделать это быстро и с наименьшими затратами, читайте ниже.

    1. В чем особенности банковской гарантии на обеспечение исполнения контракта

    Банковская гарантия – своего рода дополнительная страховка для заказчика, которая компенсирует его издержки в случае, если исполнитель не выполнит своих обязательств или выполнит их недобросовестно. Для поставщика услуг это стимул соответствовать условиям договора.

    Частные компании, особенно новички в сфере государственных закупок и тендеров, должны доказать заказчикам свои серьёзные намерения. Мало выиграть конкурс и заполучить выгодный контракт, нужно ещё и предоставить обеспечение этого контракта. Это требование законодательства, а не просто доброе пожелание заказчиков.

    Итак, у исполнителей есть два варианта обеспечения исполнения договора:

    • перечислить средства на счёт заказчика и заморозить их там до окончания работ;
    • предоставить банковскую гарантию (БГ).

    Первый способ доступен далеко не всем компаниям – не у каждого частного предприятия есть лишние активы на счету. А вот вторым вариантом вправе воспользоваться даже начинающая фирма, уверенная в своих силах.

    Читайте также:  Какие документы нужно менять при смене прописки? - юридические советы

    Последнее обстоятельство тоже важно. Если компании не удастся выполнить свои обязательства, убытки будут серьёзными. Банк выплатит сумму гарантии заказчику и будет требовать компенсации своих расходов от исполнителя. Так можно и до банкротства дойти.

    Исполнитель не выполнил свои обязательства по озеленению территорий

    В гарантийном документе заказчик именуется бенефициаром, должник по обязательствам – принципалом, а банк, выступающий поручителем, — гарантом.

    Право требовать уплаты гарантийной суммы у бенефициара возникает только при наличии достаточных оснований. То есть свои претензии заказчик должен доказать.

    В последние несколько лет требования к оформлению банковских гарантий заметно ужесточились. В частности, выдавать их имеют право только те банки, которые входят в официальный список Минфина. Документ считается подлинным, если его занесли в государственный реестр гарантий.

    Одно из главных требований – гарантия должна быть безотзывной. То есть гарант не имеет права отозвать документ, если обстоятельства складываются не в его пользу.

    Комиссия за выдачу БГ зависит от величины гарантийной суммы и срока действия договора. Диапазон – от 2% до 15%. Устанавливает размер оплаты гарант. Оплачивает комиссионные исполнитель.

    Ещё один фактор влияния на цену – наличие залога. Как правило, для обеспечения государственных заказов банки залога не требуют, но его отсутствие влияет на размер комиссионных в сторону увеличения. Это логично, ведь риски гаранта повышаются.

    Период действия гарантии, как правило, слегка превышает срок основного договора. Запас времени нужен, чтобы заказчик успел проверить работу исполнителя и при необходимости внести коррективы в результат.

    Но не думайте, что гарантии выгодны только заказчикам. Должник по обязательствам тоже заинтересован в получении документа, хотя все расходы ложатся именно на него.

    Преимущества БГ для исполнителя:

    • быстрота оформления документа;
    • нет необходимости замораживать средства на счету;
    • определённость требований заказчика;
    • относительно небольшая комиссия (в сравнении со ставками по кредитам).

    Плюсы для бенефициара очевидны: он получает неустойку за неисполнение контракта. Это гораздо проще, чем обращаться в суд и взыскивать средства в судебном порядке.

    Банк не останется в минусе при любом раскладе. Он либо получит комиссионные, либо взыщет уплаченную гарантийную сумму с должника в порядке регресса (возврата средств).

    Для наглядности смотрим ролик по теме БГ.

    2. Каким требованиям должен соответствовать принципал для получения банковской гарантии – 4 главных требования

    Главная причина отказа банка в оформлении БГ – неуверенность в платёжеспособности исполнителя. Чтобы минимизировать риск отрицательного ответа, кандидатам нужно заранее позаботиться о репутации своей фирмы или хотя бы привести в порядок бухгалтерскую документацию.

    Рассмотрим основные требования к принципалу.

    Требование 1. Длительное время деятельности компании

    Банки отдают преимущество компаниям, которые успешно работают на рынке уже несколько лет. В разных финансовых учреждениях свои требования к возрасту кандидатов. Одним достаточно 3 месяцев, другие работают только с теми организациями, которым больше года.

    Если вы только что зарегистрировали фирму, получить БГ будет проблематично. Единственный вариант – помощь брокеров, а лучше просто подождать несколько месяцев и уже потом участвовать в тендерах и конкурсах.

    Требование 2. Стабильное финансовое положение

    Никто не хочет иметь дело с предприятиями, погрязшими в кредитных и налоговых долгах. Банки обязательно проверят финансовое состояние вашей фирмы и бухгалтерские отчёты.

    Кроме того, желательно, чтобы оборотный капитал компании был выше гарантийной суммы. Организации с небольшим уставным капиталом не стоит браться за контракт стоимостью в сотни миллионов. Начните с малого.

    Требование 3. Возможность предоставления залогового имущества

    Если у компании есть недвижимость, техника или иное имущество, для банков это будет дополнительным плюсом. Наличие залога уменьшает размер комиссии. Но при этом важно грамотно оценить свои активы, чтобы в случае форс-мажора они не ушли за долги за бесценок.

    Требование 4. Опыт участия в торгах и выполнения контрактов

    Прекрасно, если ваше предприятие уже участвовало в тендерах. Опыт – не обязательное, но желательное условие гаранта. Если вы – новичок в госзакупках, будьте готовы предоставить банку дополнительные доказательства своей компетентности, платежеспособности, лояльности. Именно в таких ситуациях помощь брокеров особенно полезна.

    В целом гарантия – это своеобразный способ провести чистку компаний-претендентов на первых этапах размещения государственных тендеров. Слабые и сомнительные фирмы сразу отпадают, поскольку не способны удовлетворить ключевым требованиям гаранта. Срок предоставления гарантии заказчику ограничен, поэтому действовать нужно оперативно и грамотно.

    Вот так выглядит образец банковской гарантии.

    3. Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта – пошаговая инструкция

    Итак, ваша компания удовлетворяет базовым требованиям банка, существует больше года, стабильно развивается и нуждается в новых перспективных контрактах.

    Переходим к практике – читайте пошаговое руководство по оформлению БГ.

    Шаг 1. Выбираем банк

    На момент написания статьи в перечень Минфина входит 280 банков. Ищите свой банк на официальном сайте министерства. Если вашего кандидата нет в списке, выбирайте другое учреждение.

    Проще всего получить БГ в банке, услугами которого ваша фирма пользуется сейчас. При условии, конечно, что он входит в реестр. Если у вас нулевой опыт в оформлении гарантийных документов – работайте с брокером.

    Иногда банки рекомендует сам заказчик – воспользуйтесь его советом. Это выкажет ваше доверие к партнёру.

    Шаг 2. Подготавливаем необходимые документы

    Главный документ – свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ. Вы должны доказать, что ваша фирма работает официально и легально. Документ должен быть свежим – то есть выданным не ранее, чем за месяц до подачи заявки.

    Другие документы:

    • заявление на выдачу гарантии на обеспечение исполнения контракта;
    • бухгалтерские отчёты за текущий период;
    • краткая информация о компании;
    • копия устава юридического лица;
    • копия основного договора с заказчиком или ссылка на номер тендера.

    Если банк примет положительное решение, он вправе потребовать и другие документы. Например, паспорта руководителей или справки из налоговой об отсутствии долгов.

    Шаг 3. Заключаем договор

    До подписания договор нужно прочесть или дать изучить профессиональному юристу. Требования ФЗ-44 достаточно определённые: в договоре нужно обязательно указать основные положения относительно БГ. А именно – права и обязанности участников, размеры и сроки гарантийной суммы, указание на безотзывность гарантии и т.д.

    Шаг 4. Выплачиваем вознаграждение гаранту

    Комиссия выплачивается либо сразу после подписания контракта, либо в виде ежемесячных отчислений в течение всего срока действия договора.

    Шаг 5. Получаем банковскую гарантию

    Остаётся лишь получить гарантийный документ и передать оригинал заказчику. Помимо собственно БГ, банк выдаёт принципалу экземпляр договора о предоставлении гарантии и заверенную выписку из государственного реестра.

    Выписка из госреестра подтверждает подлинность банковской гарантии

    Эта выписка подтверждает подлинность документа. Проверить её легко – зайдите на официальный сайт госзакупок и вбейте номер в соответствующую ячейку.

    4. Кто предоставляет помощь в получении банковских гарантий на обеспечение исполнения контракта – обзор ТОП-3 брокерских компаний

    Хотите получить гарантию на обеспечение исполнения контракта быстро и без проблем, действуйте через брокеров. У посредников свои каналы взаимодействия с банками, позволяющие максимально ускорить бюрократические процедуры.

    Экспертный обзор поможет выбрать надёжную компанию. Все участники нашего ТОП-3 – брокеры, оказывающие услуги строго в рамках закона.

    1) СПЦ плюс

    Профессиональная аутсорсинговая компания, специализирующаяся в сфере тендеров и госконтрактов. Предоставляет полный комплекс услуг для участников госзакупок, проводимых по ФЗ-44 и ФЗ-223. Высокое качество сервиса и низкие цены. Услугами «СПЦ плюс» пользуются компании из 85 регионов РФ.

    Банковские гарантии оформляются в едином госреестре. Фирма сотрудничает с 50 крупнейшими банками России. Специалисты подготовят и передадут документы в банк, выберут оптимальные условия оплаты комиссии.

    2) ФинГарантСервис

    Профессиональная команда специалистов в сфере обеспечения контрактов. Сотрудники компании – финансисты, юристы, экономисты с обширным опытом работы. Фирма работает с 2011 года. За это время выдано более 1500 гарантий.

    «ФинГарантСервис» сотрудничает с 70 банками. Документы оформляются удалённо. Срок получения банковской гарантии от 1 до 3 дней. Для постоянных клиентов предусмотрены скидки. Доступны долгосрочные гарантии сроком до 5 лет. Документы в обязательном порядке регистрируются в государственном реестре.

    3) Тендер-Альянс

    Больше 5 лет «Тендер-Альянс» оказывает профессиональную помощь в получении БГ всех существующих разновидностей, а также помогает получить тендерные кредиты. Постоянные партнёры компании – более 20 крупных банков РФ. С «Тендер-Альянс» процесс оформления гарантийных документов станет быстрым, прозрачным и доступным.

    Таблица сравнения условий брокерских фирм:

    5. Как проверить банковскую гарантию – 3 полезных совета

    Проверить подлинность банковской гарантии необходимо как принципалу, так и заказчику. В первую очередь, эти документы должны соответствовать требованиям ФЗ-44. Если нет обязательных пунктов – это либо подделка, либо посредник допустил ошибки в оформлении.

    Советы помогут вам разобраться с документом, не посещая юридические фирмы.

    Совет 1. Используйте реестр банковских гарантий для проверки

    Реестр банковских гарантий расположен по адресу zakupki.gov.ru – это официальный сайт государственных закупок. Зайдите в соответствующий раздел, внесите номер БГ в строку поиска и ознакомьтесь с результатом.

    Ещё один вариант – найти нужный тендер по ключевым словам и проверить его по всем статьям, включая наличие гарантийных документов.

    Совет 2. Изучите деятельность банка, выдавшего гарантию

    Банковское учреждение, выдавшее документ, должно соответствовать требованиям законодательства. Если банка нет в списке Минфина, то и его гарантия не будет подлинной.

    Совет 3. Отправьте запрос на подтверждение гарантии в банк

    Никто не мешает вам направить официальный запрос гаранту. Попросите подтвердить оформление такой-то гарантии (номер, дату выдачи). Лучше пишите в головное отделение, а не в филиал. Не хотите ждать ответа – позвоните в банк лично.

    А вообще все доказательства подлинности банк предоставляет принципалу в момент выдачи гарантии. Если действуете, через брокера, значит подтверждения сделки надо требовать у него.

    6. Заключение

    Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта – обязательный документ для участников госзакупок и договоров с муниципальными и федеральными структурами. Эту бумагу оформляют в строгом соответствии с законодательством.

    Источник: http://HiterBober.ru/businessmen/bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

    Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ. Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта :

    В статье будет рассмотрен термин, который часто употребляется при проведении закупок, — обеспечение исполнения контракта. Рассмотрим основные вопросы, которые возникают у заказчиков или поставщиков, принимающих участие в торгах. Какие нюансы следует знать при внесении данных залоговых средств?

    Читайте также:  Каковы сроки сдачи и уплаты енвд в 2017 году? - юридические советы

    Определение термина

    Обеспечение исполнения контракта, или сокращенно ОИК, — это некий залог, который должен предоставить поставщик товара, работы или услуги, являющийся неким гарантом, что контракт будет исполнен добросовестно, все обязательства по нему будут выполнены в указанные сроки.

    Обеспечение исполнения контракта и заявки: в чем разница?

    Законом №44-ФЗ установлено обязательное требование к обеспечению заявки только на аукционы и конкурсы. Это значит, что на другие способы закупок — запрос предложений или котировку — залог на заявку не предусмотрен.

    Чтобы подать заявку на торги в электронном аукционе, нужно иметь на лицевом счете в торговой площадке необходимый размер залога. Сумма обеспечения устанавливается от 0,5 % до 5 процентов, в зависимости от требований заказчика. Если же проводится закрытый аукцион или конкурс, можно предоставить банковскую гарантию.

    В свою очередь, обеспечение исполнения контракта уже вносится поставщиком, с которым, по итогам закупок, было принято решение заключить контракт. Поэтому этапы здесь различны.

    Нормативное регулирование ОИК

    Этот вид залога регламентируется федеральным законом в сфере закупок № 44 от 5 апреля 2013 года. Так, обеспечение исполнения контракта установлено в статье 96 данного закона, а обеспечение заявки — в статье 44.

    Согласно пункту 1 данной статьи 96, заказчик обязан предъявлять требования по ОИК — если закупка идет закрытым способом. Это требование должно быть прописано в самом извещении о проведении закупки, проекте договора, документации закупки, а также в приглашении принять участие, которое направляется поставщикам — участникам предстоящей закупки.

    Однако в части 2 статьи указано, что заказчик в некоторых случаях, например, когда стоимость контракта не более 500 тысяч рублей, при запросе котировок или предложений, может использовать данное требование или нет.

    Как внести залог по контракту?

    Способы обеспечения исполнения контракта после проведения итогов по закупке могут быть следующие:

    1. Предоставить банковскую гарантию. Этот документ предоставляется банковскими учреждениями, которые уполномочены их выдавать — их перечень установлен статьей 176.1 Кодекса по налогам. Эти гарантии должны быть безотзывными, а также срок их действия обязан превышать срок действия договора (контракта) не меньше чем на один месяц.
    2. Внесение депозитных денежных средства на счет заказчика. Депозит отправляется на расчетный счет и возвращается поставщику, когда истекает срок исполнения контракта.

    Таким образом, договор заключается только с участником торгов, который отправил ОИК. Если оно не предоставлено, то этот участник не может быть допущен к закупке и считается уклонившимся от заключения контракта — будь то аукцион, конкурс или иной способ закупки.

    Что выбрать в качестве обеспечения контракта?

    Использовать депозит или банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта — выбирать поставщикам, как им будет удобно. Конечно, внести залог в виде денежных средств до завершения контракта кажется более простым методом, не требующим особых затрат.

    Однако зачастую контракт может длиться не один год, средства поставщика услуг и товаров оказываются замороженными и выходят из оборота.

    Для больших предприятий это может быть не слишком заметно, однако, например, малому бизнесу могут понадобиться свободные денежные средства в обороте — для закупки материалов, заработной платы, внесения залогов по другим торгам и т.д.

    Поэтому многие предпочитают предъявлять банковскую гарантию по обеспечению исполнения контракта.

    Это документ, согласно которому гарант в виде банка выплатит компенсацию Заказчику (бенефициар) — государственному или муниципальному органу, если Поставщик (принципал) не выполнит условий по договору.

    Здесь важно выбрать надежное банковское учреждение — благодаря высокому спросу на данную услугу, на рынке много «серых» банков с низкой легитимностью. Оптимальный вариант — приобрести банковскую гарантию на электронной площадке через соответствующий финансовый сервис.

    Размер ОИК

    К обеспечению исполнения контракта заказчиком предъявляются требования в соответствии с начальной максимальной ценой контракта:

    • если первоначально стоимость контракта (договора) меньше 50 миллионов рублей, то обеспечение — от 5 до 30 % от начальной или максимальной цены:
    • если стоимость контракта больше 50 миллионов, размер ОИК — от 10 до 30 %.

    Если в ходе проведения торгов стоимость контракта была снижена более чем на четверть от изначальной стоимости (на 25 %), то залог предоставляется с учетом антидемпинговых мер, то есть превышающим в 1,5 раза, но не меньше размера аванса.

    Особенности применения залоговых денежных средств

    Если поставщик конкретного товара, какой-либо услуги или работ решает принять участие в торгах, ему нужно учесть следующее: возврат обеспечения исполнения контракта в полной мере осуществляется только после исполнения обязательств, взятых в результате закупки. Ведь контракты могут быть как краткосрочными, так и долгосрочными.

    Для заказчиков, организующих закупку, ОИК является не только гарантией, что договор будет заключен на основании своевременного и полного выполнения обязательств. Залог также и служит неким фильтром, который позволит отсеивать на этапе рассмотрения заявок мелких и неквалифицированных поставщиков.

    Пример для поставщиков

    Для примера рассмотрим закупку по выполнению строительных работ.

    Заказчик — некое предприятие — объявляет закупку на строительство многоэтажного здания и устанавливает требование к обеспечению исполнения контракта, чтобы оно было не меньше 30 процентов. Срок выполнения работ — 4 года, сумма контракта — 20 миллионов. Получается, потенциальным участникам необходимо перечислить ОИК в размере не менее шести миллионов.

    Иными словами, у поставщика должен быть солидный запас финансов, с помощью которых он сможет закупить качественные материалы, технику и в указанный срок завершить все строительные работы.

    При этом ему придется отложить крупный залог на следующие четыре года.

    А оплата по выполненной работе будет перечислена только после полного исполнения обязательств — в данном примере, если здание будет построено.

    Таким образом, участниками закупок следует принять во внимание этот нюанс при мониторинге закупок, а конкретно — в отношении вычисления их прибыльности.

    Когда не нужно предоставлять обеспечение?

    Существует несколько обстоятельств, когда ОИК не требуется:

    • Если контракт заключается с участником казенного типа учреждения. К казенному относят государственное или муниципальное предприятие, которое оказывает некие услуги, выполняет работы или иные функции для обеспечения установленных законом полномочий и финансируется за счет средств бюджета.
    • Если предмет закупки — оказание услуги по предоставлению заемных средств — кредита.
    • Если бюджетное учреждение заключает контракт на предмет выдачи банковской гарантии.

    Кроме того, как указано законом, обеспечение исполнения контракта может не требоваться, если имеется возможность выполнять работы без каких-либо залоговых денежных средств.

    К таким отдельным случаям относят заключение контракта на поставку товара или оказание мелкой услуги в размере менее ста тысяч рублей.

    А также ОИК может не назначаться при приобретении предмета культурного, художественного или исторического значения.

    Оик для естественных монополий и оборонной промышленности

    Также можно не требовать обеспечения исполнения контракта от естественных монополистов или предприятий, производящих военную технику и оборудование, у которых нет эквивалентов среди поставщиков России. И еще несколько примеров, когда заказчики не требуют обеспечения, это:

    • при защите интересов России в международных судах и организациях;
    • закупки по обеспечению проведения переговоров с участием официальных должностных лиц зарубежных стран;
    • закупки на проведение мероприятий с участием высших должностных лиц России, когда заказчиками являются предприятия по государственной охране.

    Таким образом, перечень по обеспечению исполнения контракта по 44-ФЗ достаточно широк. Полный список исключений, когда ОИК не требуется при заключении контракта, остается на усмотрение организаторов торгов, содержится в законе по регулированию закупок 44-ФЗ.

    Обеспечение контракта, установленное правительством России

    Выше были перечислены случаи, когда залог может не взиматься в соответствии с законом о закупках. Также исключение обязательного предоставления ОИК может быть установлено правительством.

    Например, в 2015-2016 гг.

    постановлениями № 199 и № 182, изданными правительством России, было установлено, что заказчик может сам регламентировать, необходимо ли обеспечение исполнения контракта в условиях:

    • Если участник торгов является субъектом малого предпринимательства — СМП и некоммерческая организация с социально-ориентированной функцией.
    • Если в проекте договора указан пункт, по которому регламентируется банковское сопровождение всего процесса закупки. Банковским сопровождением называют предоставление банком услуг по мониторингу расчетов, заключение контракта с каждой стороной сделки, контроль расходов в соответствии с проектно-сметной документацией и адресному переводу средств. В итоге заказчик оказывается проинформирован о ходе работ по проекту и может оперативно принимать административные решения.
    • Если аванс перечисляется на счет территориального органа казначейства или финансового учреждения субъекта России, или его муниципального образования в отделениях Центробанка России.
    • Если размер авансовых отчислений не больше 15 процентов, если торги проводятся для общегосударственных, федеральных нужд. Субъекты и муниципальные поселения могут сами выбрать предельную сумму аванса, при которой ОИК не будет обязательно. При этом закупка должна проводиться для потребностей именно субъекта или соответственного муниципального образования (МО).
    • Если в государственном или муниципальном контракте указано, что оплачивается не более 70 % от всей стоимости поставки товара, оказания услуги и выполнения работ. Остаток же выплачивается, когда эти услуги или товары полностью доставлены/выполнены. Здесь МО и субъекты могут сами установить, какой размер выплат они первоначально выплачивают для нужд всего субъекта России или отдельного муниципального образования.
    • Если участник закупки — бюджетное учреждение, которое предложило пониженную ставку на товар или услугу. Эта стоимость, однако, не может превышать четверть (или 25 %) от начальной стоимости контракта.

    Где указать требование к ОИК?

    Следует отметить, что перечисленные выше примеры используются для покрытия государственных и муниципальных нужд. Эти требования должны быть прописаны в проекте контракта, а также указаны в извещении о проведении закупки.

    Если закупка требует обязательного обеспечения, то в документации должны быть прописаны условия возврата залоговых средств: в какие сроки, какой будет размер предоставляемого обеспечения и порядок возврата.

    Выводы по статье

    Итак, рассмотрев вопрос по обеспечению исполнения контракта по 44-ФЗ, можно заключить, что в процессе закупочных процедур этот вид залога не всегда является обязательным. Перечень, когда залоговые средства не взимаются, указан в законе по закупкам, а также иных нормативных документах, которые устанавливаются правительством России.

    Если требование к ОИК устанавливается, то оно должно отражаться в извещении о торгах, в приглашениях к участию и в самом проекте контракта. Существует несколько способов внести обеспечение — это депозит или банковская гарантия. Какой вид залога выбрать, решает Поставщик.

    Например, для небольшой компании гарантия от банка будет более приемлемой, так как им могут понадобиться средства в обороте. Получить эти гарантии можно сразу через электронные площадки для торгов, таких как «РТС-тендер», «Сбербанк-АСТ», «Росэлторг» и другие. А более крупные компании могут использовать и депозит.

    Следует иметь в виду, что залог не возвращается до тех пор, пока контракт не будет исполнен.

    Источник: https://BusinessMan.ru/obespechenie-ispolneniya-kontrakta-po—fz-bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

    Как получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта?

    Предъявление банковской гарантии – важный момент осуществления закупки, который гарантирует уплату оговоренной суммы, даже в случае невыполнения обязательств поставщика перед Заказчиком. О том, что собой представляет банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, расскажет эта статья.

    Читайте также:  До 5 000 000 рублей увеличится страховка по банковским вкладам - юридические советы

    Что такое банковская гарантия для обеспечения контракта: простым языком

    Согласно части 1 стати 368 ГК РФ, банковская гарантия представляет собой официальное письменное обязательство гаранта (банка) уплатить бенефициару (кредитору принципала) денежную сумму в соответствии с требованиями выдаваемого обязательства по письменному заявлению бенефициара.

    Иными словами, если поставщик по какой-то причине не выполнит собственных обязательств перед Заказчиком, то за него возместит долг банк. Впоследствии поставщик останется должен именно банку, а не Заказчику.

    Ключевыми сторонами банковской гарантии являются:

    • гарант — финансовое учреждение, берущее на себя обязательство по выплате долга;
    • принципал – участник закупки, который должен предоставить гарантию в качестве обеспечения исполнения собственных обязательств;
    • бенефициар – муниципальный или государственный Заказчик. Именно он будет иметь право на обращение к гаранту за получением оговоренной суммы в качестве компенсации убытков, возникших вследствие нарушения обязательств.

    В рамках Закона №44-ФЗ участник закупки может обеспечить заявку на участие в закрытом аукционе или конкурсе как денежными средствами, так и банковской гарантией. Для участия в электронных аукционах в качестве обеспечения могут использоваться только внесенные денежные средства.

    Особенностями банковских гарантий являются:

    • субъекты. Согласно статье 368 ГК РФ гарантом может выступать банк, иная кредитная организация или страховая компания.
    • возмездность. Согласно пункту 2 статьи 369 ГК РФ за выдачу гарантии принципал должен уплатить гаранту оговоренную сумму вознаграждения.
    • независимости гарантии от основного обязательства. В соответствии со статьей 370 ГК РФ, обязательство гаранта перед собственным бенефициаром не зависит от основного обязательства в обеспечение которого оно выдано, даже если в документе есть ссылка на это обязательство.
    • безотзывность. Согласно статье 371 ГК РФ, гарантия не может быть отозвана гарантом.
    • непередаваемость прав. В соответствии со статьей 372 ГК РФ, бенефициар не может передавать право требования к гаранту третьему лицу, если в банковской гарантии иное не предусмотрено.

    Оформлена банковская гарантия может быть как в письменной, там и в электронной форме.

    Как выглядит банковская гарантия

    Пример банковской гарантии представлен на фото ниже.

    использованию, в настоящее время не существует. Однако Закон №44-ФЗ и Гражданский кодекс определяют ряд требований, которым гарантия должна соответствовать.

    Ознакомиться с примером гарантии по 44-ФЗ можно по ссылке https://yadi.sk/i/ckN_N0EH3KoKNT.

    Требования

    Согласно части 2 статьи 45 Закона №44-ФЗ банковская гарантия в обязательном порядке должна быть безотзывной, а также содержать в себе:

    • сумму гарантии;
    • обязательства принципала, неисполнение которых обеспечивается настоящей гарантией;
    • обязанность гаранта уплатить неустойку заказчику в сумме 0,1 процента всей денежной суммы за каждый день допущенной просрочки;
    • условие, в соответствии с которым исполнением обязательств гаранта является поступление средств на счет Заказчика;
    • сроки действия гарантии в соответствии с действующим законодательством;
    • отлагательное условие, которое предусматривает заключение договора о предоставлении гарантии по обязательствам принципала, возникшим при заключении контракта, в случае предоставления гарантии в качестве обеспечения исполнения настоящего контракта;
    • комплект документов в соответствии с установленным Правительством РФ перечнем.

    Если извещение, документация о закупке или проект контракта, заключаемый с единственным подрядчиком, подразумевает бесспорное списание финансовых средств со счета гаранта (в случае неисполнения требования Заказчика об уплате оговоренной суммы в течение пяти рабочих дней), то соответствующее условие также указывается в банковской гарантии.

    Важно: Согласно части 4 статьи 45 Закона № 44-ФЗ включать в банковскую гарантию требования о предоставлении гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение собственных обязательств принципалом перед Заказчиком, запрещено.

    Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта?

    Условно способы получения банковской гарантии можно разделить на три варианта:

    • классический;
    • ускоренный;
    • электронный.

    Классический способ применяется в случаях, когда возникает необходимость оформления гарантии на крупную сумму (от 20 миллионов рублей) и установления максимального лимита на выдачу гарантий. Также классический способ используется банками, которые не владеют специальными программами по ускоренной выдаче гарантий.

    Ускоренный способ используется банками, заинтересованными в привлечении новых клиентов. В связи с этим разрабатываются специальные программы с нестандартной ускоренной процедурой рассмотрения заявки, а также одобрения и выдачи гарантии.

    Такие программы определяют четкие требования, фиксированный перечень обязательных документов и согласованные действия между внутренними отделами банка. Данный подход позволяет рассмотреть заявку и уменьшить срок выдачи банковской гарантии до пяти дней.

    При этом в большинстве случаев максимальные суммы, на которые оформляются гарантии, не превышают уровня 10-15 миллионов рублей.

    Электронный метод позволяет клиенту подавать документы, заверенные электронной цифровой подписью. Банковская гарантия при этом также предоставляется в электронном формате с использованием ЭЦП.

    Такой способ позволяет существенно сократить временные расходы на сбор и подачу необходимого комплекта документов в бумажном виде. Сроки выдачи гарантии в таком случае, как правило, не превышают 4 рабочих дня.

    Существенным недостатком такого способа является условное ограничение по сумме – сумма одной гарантии, как правило, не превышает пяти миллионов рублей, а совокупная сумма всех действующих гарантий одного клиента – не более 10 миллионов.

    Получение банковской гарантии: какие действия

    Алгоритм получения банковской гарантии участником закупки выглядит следующим образом:

    • оценка собственных возможностей в получении гарантии с учетом даты регистрации компании, соразмерности запрашиваемой суммы величине оборотов компании, убытков по данных бухучета и опыта участия в торгах;
    • выбор гаранта;
    • изучение условий предоставления гарантии;
    • согласование тарифа;
    • заполнение и отправка заявления на получение банковской гарантии вместе с необходимым пакетом документов;
    • согласование проекта гарантии;
    • оплата счета;
    • получение банковской гарантии.

    После того, как гарантия будет одобрена, необходимо запросить у гаранта свой экземпляр заключенного договора, оригинал документа и выписку из официального реестра банковских гарантий, после чего самостоятельно проверить гарантию на легитимность.

    Практика показывает, что многие финансовые учреждения определяют дополнительные условия предоставления гарантии, в том числе:

    • залог/депозит;
    • открытие расчетного счета;
    • поручительство собственников организации.

    Документы для банковской гарантии: список

    Каждый банк определяет свой перечень документов, необходимых для выдачи банковской гарантии. При этом наиболее часто банки запрашивают:

    • заявление по форме банка;
    • сведения об организации, которой выдается гарантия;
    • копии уставных, идентифицирующих и учредительных документов;
    • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП не старше одного месяца на момент подачи заявления;
    • копии официальных документов,удостоверяющих полномочия руководителя организации, которой выдается гарантия (приказ о назначении на должность или протокол об избрании);
    • копии официальных документов, подтверждающих полномочия представителей компании;
    • бухгалтерскую отчетность;
    • реестровый номер закупки, конкурсную документацию, проект контракта, протокол признания победителем.

    Перечень банков имеющих право выдавать банковскую гарантию

    Согласно действующему российскому законодательству муниципальные и государственные Заказчики в качестве обеспечения исполнения контрактов и обеспечения заявок в рамках Закона №44-ФЗ принимают банковские гарантии, выданные учреждениями из перечня банков, удовлетворяющих требованиям Правительства.

    С актуальным списком банков, имеющих право оформлять банковские гарантии, можно ознакомиться на официальном портале Минфина России, расположенном по адресу http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/..

    Что нужно знать: вопросы и ответы

    Срок действия

    Согласно части 3 статьи 44 Закона №44-ФЗ, сроки действия гарантии на обеспечение заявки должны составлять не менее двух месяцев с момента окончания сроков подачи заявок.

    При этом согласно части 3 статьи 96 того же законодательного акта, сроки действия гарантии на обеспечение исполнения контракта должны превышать сроки действия контракта как минимум на один месяц.

    Что такое безотзывная банковская гарантия?

    В настоящий момент безотзывная банковская гарантия является самым надежным инструментом обеспечения обязательств поставщика. Обусловлено это тем, что такая гарантия подразумевает невозможность отзыва гарантии банком при любом стечении обстоятельств. Иными словами, гарант будет обязан выполнить все оговоренные обязательства в полном объеме вне зависимости от внешних обстоятельств.

    Согласное статье 378 Гражданского Кодекса, обязательство гаранта заканчивается только в момент:

    • уплаты бенефициару суммы гарантии;
    • окончания срока действия гарантии;
    • отказа бенефициара от собственных прав по гарантии;
    • соглашения гаранта с бенефициаром о прекращении обязательства.

    Отлагательное условие в банковской гарантии — что это?

    Отлагательное условие представляет собой условие, при котором соглашение или какая-то его часть вступят в силу лишь при возникновении оговоренных обстоятельств. Иными словами, соглашение с отлагательным условием начинает работать не сразу (или сразу, но не в полном объеме), а только при определенном стечении обстоятельств.

    Важно: В банковской гарантии наличие отлагательного условия обязательно.

    Как показывает практика, отлагательное условие в банковских гарантиях подразумевает, что принципал подпишет соглашение с банком о предоставлении гарантии только в случае, если тот выиграет в тендере, и при этом обеспечением заявки будет избрана банковская гарантия.

    Кто является выгодоприобретателем?

    Выгодоприобретателем по оформленной банковской гарантии является непосредственно бенефициар – муниципальный или государственный Заказчик, который получает право на обращение к гаранту для получения суммы банковской гарантии в качестве компенсации собственных убытков, полученных вследствие невыполнения обязательств поставщиком/подрядчиком/исполнителем.

    Сколько стоит банковская гарантия?

    Стоимость оформления банковской гарантии зависит от множества факторов, в том числе от величины гарантийной суммы, предмета и срока действия документа, а также отсутствия или наличия обеспечения. Важно понимать, что гарантия без какого-либо залога обходится существенно дороже.

    В настоящий момент комиссия за оформление банковской гарантии может колебаться от 1 до 10 процентов, но чаще всего встречается ставка в 3-5 процентов.

    Необходимо учитывать, что слишком низкий размер комиссии является признаком мошеннических действий, поэтому спешить оформлять гарантию в таком учреждении не стоит — прежде необходимо убедиться в том, что организация вообще имеет право на выдачу подобного рода документов.

    Таким образом, правильно оформленная банковская гарантия – важная часть оформления сделки, ведь Заказчик получает гарантию возмещения собственных убытков в случае неисполнения обязательств поставщиком.

    Главное при этом – убедиться в легитимности предоставляемой гарантии до момента подписания контракта, в противном случае все стороны сделки могут столкнуться с серьезными и весьма неприятными последствиями.

    Источник: http://specworkgid.ru/zakupki-i-tendery/bankovskaya-garantiya-na-obespechenie-ispolneniya-kontrakta.html

    Ссылка на основную публикацию