Договор залога автомобиля между физическими лицами – образец — юридические советы

Договор залога между физическими лицами

Договор залога автомобиля между физическими лицами – образец - юридические советы

Не всегда есть возможность получить заем, ссуду или кредит в банке или иной финансовой организации. Необходимую сумму можно взять у родственников или занять у друзей.

По закону выдача средств одного физического лица другому не предусматривает финансовой оценки и состоятельности заемщика. Для защиты интересов обеих сторон в сделке составляют договор залога между физическими лицами.

Правила оформления и заключения подобных соглашений регламентируются Гражданским Кодексом Российской Федерации (ст.807 п.1).

Содержание договора

В договоре залога указывается, что заемщик (или залогодатель) получает от займодавца (кредитора) деньги или имущество в собственность.

С целью обеспечения своих обязательств перед кредитором заемщик предоставляет в залог движимое или недвижимое имущество (образец договора залога недвижимого имущества) .

По окончании срока действия договора заемщик обязуется вернуть кредитору деньги или имущество.

В том случае, когда заемщик не может погасить долг в полном объеме в установленные сроки, кредитор имеет право реализовать или забрать в собственность имущество, указанное в соглашении, чтобы покрыть свои убытки и издержки.

Оценка имущества

Образец договора залога между физическими лицами с передачей предмета залога залогодержателю

Перед составлением договора рекомендуется провести независимую оценочную экспертизу залогового имущества. Его стоимость указывается в договоре, а акт оценки прикладывается к основному соглашению.

Профессиональный эксперт (по желанию заказчика), также, может рассчитать финансовые риски в связи с понижением или повышением цены предмета залога.

При повышении стоимости залогового имущества, кредитор может получить как полностью предмет залога (независимо от его стоимости на момент реализации), так и только часть его (получить сумму займа и процентов, остальная часть денег, полученных от реализации имущества, может быть возвращена заемщику).

Также при принятии предмета залога кредитору следует учитывать спрос на это имущество, срок и процедуру его реализации.

Страхование залога в случае с автомобилем

В определенных случаях следует предусмотреть страхование залогового имущества. Особенно это актуально, если предметом залога выступает автомобиль. Одно дело, если при передаче в залог, он просто стоит в гараже.

Совсем другая ситуация возникает при эксплуатации транспортного средства. Авария или иная форс-мажорная ситуация могут привести в негодность автомобиль.

Страховка в данном случае покроет все издержки и убытки от неликвидного имущества.

В договоре залога расписывается процедура изъятия и реализации имущества, а также указывается, какие обязательства он покрывает:

  • тело кредита;
  • проценты;
  • штрафы, пени и др.

Отдельным пунктом прописываются условия хранения залога, возможность его эксплуатации заемщиком или кредитором и ответственность сторон за целостность имущества.

Заключение договора залога является эффективным средством повышения ответственности заемщика перед кредитором, улучшения его платежной дисциплины и гарантией возврата денежных средств займодателю.

  Бланк договора залога автомобиля между физическими лицами (ТС остается у залогодателя) скачать (Размер: 58,5 KiB | Скачиваний: 2 233)

  Бланк договора залога между физическими лицами с передачей предмета залога залогодержателю скачать (Размер: 47,0 KiB | Скачиваний: 1 187)

Источник: http://MirBlankov.ru/dogovor-zaloga-mezhdu-fizicheskimi-licami/

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Договор займа под залог автомобиля — это один из самых распространенных способов решить временные материальные трудности. При этом, сторонами сделки могут быть как физические, так и юридические лица.

Денежные средства выдаются на больший срок, а процентная ставка значительно ниже, чем в банке — это безусловный критерий взаимовыгодных отношений.

О том, как правильно оформить договор залога автомобиля между физическими лицами и что для этого требуется, расскажет эта статья.

Что представляет собой договор?

В жизни каждого человека случаются временные материальные трудности, в связи с потерей работы или болезнью, например. При этом, банк может отказать в предоставлении кредита.

В этих случаях, нуждающиеся могут обратиться с просьбой к родственникам или отправить заявку в частную организацию по предоставлению микро-займа. В качестве обеспечения возврата денег под залог оформляется автомобиль.

Иномарки всегда пользуются спросом, вне зависимости от цвета, модели, а также марки машины. Чем выше стоимость ТС, тем большую сумму выдадут в кредит.

В залог можно оформить любой вид транспортного средства. Это может быть:

  • легковое или грузовое авто;
  • ТС отечественного или иностранного производства;
  • машины специального назначения (например авто — строительное ТС).

При этом, машина должна быть застрахована и зарегистрирована в ГИБДД.

Заключая какую-либо финансовую сделку, законодательство обязывает стороны оформлять письменное соглашение и регистрировать документы в Росреестре.

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами подразумевает гарантию возврата денежных средств или их покрытие за счет реализации заложенного ТС. В случае, когда с решением таких вопросов возникли трудности. Юрист в Москве подскажет, что делать. 

Договора залога — это один из видов гражданско-правовых отношений, который заключается при передаче займа на определенных условиях. В соответствии с соглашением, заемщик обязуется передать деньги в строго оговоренный срок.

Сделка предполагает взаимовыгодные условия, поэтому участникам требуется обсудить размер процентной ставки, а также способ расчета.

Соглашение вступает в силу со дня подписания, однако обязательства сторон начинают свое действие в момент передачи денег и подписания акта приема — передачи.

Оформление транспортного средства в залог применяется для того, чтобы обеспечить возврат денег. При этом, автомобилем распоряжается собственник на протяжении действия сделки. Изымается ТС только в том случае, если заемщик не вернет полную сумму задолженности в строго оговоренные сроки.

Сделка между физическими лицами оформляется двумя способами:

  1. Составляются два отдельных соглашения — договор залога и контракт о займе;
  2. Подписывается общий договор займа под залог автомобиля.

Порядок заключения

Правовые отношения участников сделки регламентированы статьей №807 ГК РФ. Договор залога автомобиля в обеспечение договора займа может быть заключен как в устной, так и в письменной форме. Однако, при составлении документа требуется соблюдать нормы законодательства.

Правила составления соглашения:

  • в произвольном порядке;
  • устная форма допускается только в том случае, если сумма займа не превышает минимального размера оплаты труда;
  • письменный документ необходимо заверять у нотариуса.

Договор подразумевает обязанности сторон. Поэтому, заложенный объект требует государственной регистрации в ГИБДД, после чего, на автомобиль возлагается статус обременения.

Собственник не сможет полноправно распоряжаться имуществом, например: продавать или сдавать в аренду без согласия займодателя.

В противном случае, нарушаются условия договоренности и правонарушитель привлекается к административной или уголовной ответственности.

Существенные условия договора займа под залог транспортного средства:

  • подробное описание заложенного объекта;
  • процентная ставка;
  • возможность продления договора;
  • внесение изменений в соглашение;
  • способ досрочного расторжения сделки;
  • последствия правонарушения.

Права и обязанности сторон

При составлении договора, стороны должны взвесить все возможные риски. После подписания, документ обладает юридической силой и любое несоблюдение условий привлечет к ответственности.

Права и обязанности сторон по договору займа с залогом автомобиля:

  • заемщик обязан следить за сохранностью ТС до истечения срока действия сделки;
  • требование застраховать машину от несчастных случаев возлагается на сторонников соглашения в равных частях;
  • участники договора вправе досрочно расторгнуть контракт, по обоюдному желанию;
  • залогодатель обязуется понести все расходы по оценке рыночной стоимости ТС.

Заключать соглашение о займе под залог автомобиля вправе только владелец машины.

Какие потребуются документы?

Для законного осуществления сделки требуется подписать соглашение, оформить передаточный акт, а также составить расписку о получении денежных средств.

Составляя договор займа под залог автомобиля между физическими лицами необходимо произвести ряд обязательных процедур:

  • оценить стоимость движимого имущества;
  • получить заключение автосервиса о техническом состоянии и исправности ТС;
  • застраховать машину от несчастных случаев.

После этого, сделка регистрируется в ГИБДД и на машину налагается временное обременение.

Список документов для оформления договора займа под залог автомобиля:

  • паспорта участников сделки;
  • свидетельство регистрации права собственности на автомобиль;
  • технический паспорт на машину;
  • талон сервисного обслуживания;
  • страховой полис;
  • справка от работодателя о ежемесячных доходах заемщика.

Образец договора займа

Законодательство РФ не предусматривает специальной формы составления соглашения, однако, при оформлении требуется соблюдать правила:

  • владелец автомобиля должен быть физическим лицом;
  • на время сделки, займодателю передаются все правоустанавливающие документы на ТС;
  • срок эксплуатации машины не может превышать 7 лет;
  • условия договора займа с залогом автомобиля не должны нарушать права гражданина РФ.

Содержание соглашения о займе денежных средств в залог движимого имущества:

  • наименование документа, порядковый номер, дата составления;
  • паспортные данные участников сделки;
  • предмет договоренности;
  • сумма залога (указывается в цифрах и прописью);
  • способ передачи денег;
  • подтверждающие документы (акт приема — передачи, расписка);
  • подробное описание заложенного объекта (модель, марка, цвет, комплектация и т.д.);
  • срок выдачи займа;
  • условия сделки (отметить условие о предоставлении автомобиля в качестве залога);
  • процентная ставка;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность;
  • размер пени за несвоевременный расчет;
  • порядок пролонгации договора;
  • способ расторжения соглашения в одностороннем порядке;
  • список прилагаемых документов (документы на машину);
  • подписи.
Читайте также:  Какова перспектива отмены трудовых книжек в россии? - юридические советы

Скачать образец договора займа под залог автомобиля между физическими лицами по ссылке.

Подлежит ли договор займа с залогом регистрации?

После подписания договора, акта приема — передачи автомобиля, а также расписки о получении денежных средств, сделка считается совершенной. В этот момент наступает юридическая ответственность сторон.

Однако, для законного оформления потребуется зарегистрировать соглашение между физическими лицами в государственном органе. Стороны могут обратиться в МФЦ по месту жительства или в Росреестр.

Для этого необходимы следующие документы:

  • заявление на государственную регистрацию договора займа с залогом автомобиля;
  • правоустанавливающие бумаги на ТС;
  • оригинал договора;
  • акт приема — передачи;
  • расписка;
  • паспорта займодателя и заемщика.

Все условия сделки, а также данные об автомобиле вносятся в единый реестр. В журнале государственной регистрации договоров ставится отметка об обременении ТС. В течение 7 дней, сторонам выдаются свидетельства, после чего сделка считается заключенной по всем нормам законодательства.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • +7 (499) 577-01-78 — Москва и обл.;
  • +7 (812) 467-38-97 — Санкт-Петербург и обл.;
  • +7 (800) 511-81-04 — все регионы РФ.

Источник: https://itbu.ru/dogovor/dogovor-zaloga-avtomobilya-v-obespechenie-dogovora-zajma.html

Образец договора залога автомобиля в обеспечение займа

Автомобиль не только служит отличным средством передвижения, но и может стать имуществом, позволяющим гарантированно получить заемные деньги. Без заключения специального договора залога движимого имущества личный транспорт передавать нельзя, поэтому в этой статье мы расскажем об особенностях составления договора залога автомобиля в обеспечение договора займа.

Зачем нужен договор залога автомобиля?

При получении займа зачастую требуется заложить автомобиль клиента в качестве обеспечения исполнения его обязательства по возврату денег.

Кредитные организации охотнее предоставляют заемные средства в необходимой заемщику сумме под залог ценного имущества.

Но, чтобы заложить машину, недостаточно просто ее передать.

Необходим официальный документ, придающий юридическую силу данной сделке – это договор залога автомобиля в обеспечение займа или кредитного соглашения, либо договор займа с залогом автомобиля.

Помимо того, что эта бумага должна быть подписана обеими сторонами, ее также нужно правильно составить, указав в тексте все необходимые положения.

Поскольку на стороне займодавца могут выступать как кредитные и иные специализированные организации, так и граждане, возникающие правоотношения требуется узаконить в силу того, что в первом случае компания-займодавец без договора залога займ не выдаст, а во втором возможен обман со стороны гражданина – получателя залога без официальной бумаги.

Подписывая соглашение о залоге стороны должны понимать, что при передаче на хранение авто его собственником остается заемщик.

Переоформление прав на машину на кредитора не допускается, и если залогодержатель требует передачу прав собственности — следует отказаться от сделки.

Какая информация должна быть указана в документе?

Несмотря на то, что нет четко регламентированной формы договора залога (то есть он может быть составлен в произвольной форме), в него обязательно необходимо включить следующие сведения:

  • характеристики транспортного средства;
  • информацию о дополнительном оборудовании, установленном в автомобиле;
  • номер ПТС;
  • место нахождения авто (при заключении договор залога автомобиля без передачи залогодержателю);
  • адреса сторон.

В тексте договора одним из пунктов должно быть указание на то, что соглашение вступает в силу после получения денег клиентом-залогодателем. Но, как правило, если гражданин или компания решает получить займ под залог авто, они обращаются в специализированную организацию, где типовое соглашение на получение денег уже разработано и формируется в специальной системе.

В формах подобных договоров уже указаны все важные положения, тем не менее, собственнику авто рекомендуется внимательно ознакомиться со всем текстом.

Помимо уже названных сведений в договоре залога авто также должны включаться:

  • порядковый номер соглашения;
  • фамилия, имя и отчество (для клиента-физлица), либо наименование компании-залогодателя;
  • дата и место составления;
  • предмет соглашения;
  • номер кредитного соглашения, по которому производится передача денег;
  • сроки действия соглашения;
  • права и обязанности сторон;
  • перечень прилагаемых документов;
  • дополнительные сведения на усмотрение сторон.
  • реквизиты и подписи сторон.

Главное, что должно быть указано в документе – это условия и правила:

  • передачи автомобиля;
  • хранения на время действия кредитного договора;
  • возвращения машины владельцу.

Например, если заключается договор залога транспортного средства между физическими лицами, залогодатель может настоять на том, чтобы в соглашении были прописаны санкции, налагаемые на займодавца в случае повреждения автомобиля во время хранения.

Как правило, соглашения залога и займа неразрывно связаны: имеют схожий номер, оформляются в одно время и вступают в силу в момент получения денег клиентом. Таким образом, соглашения составляются, если заемщик получает средства в офисе компании либо при помощи специального онлайн-сервиса.

Дистанционный способ составления договора допускается, так как его не нужно регистрировать, но без личного посещения офиса компании клиенту не обойтись, поскольку он должен передать кредитору паспорт транспортного средства.

Нужно ли заверение?

Закон не указывает на то, что договор залога автомобиля должен быть обязательно заверен у нотариуса. В этом нет необходимости, так как регистрировать в ГИБДД его тоже не нужно, поэтому совершаемая сделка касается только кредитора и заемщика.

Если стороны захотят, они могут нотариально заверить соглашение.

Например, договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля рекомендуется заверить в нотариальной конторе, чтобы в случае возникновения спора можно было подтвердить реальность заключенной сделки и действительность всех положений документа.

При получении займа в микрофинансовой организации или ломбарде соглашение не заверяется, но они обычно предоставляют свою форму договора, которая предварительно была разработана юристами. Поэтому возникновение ошибок сводится к минимуму.

Образцы документов

Договор залога автомобиля между физическими лицами

Скачать образец данного договора вы можете здесь: https://yadi.sk/i/v6G-8KYX3YN2gP

Договор залога автомобиля без передачи в обеспечение договора займа

С примером такого договора предлагаем ознакомиться по следующей ссылке: https://yadi.sk/i/5mwvNH6K3YN2r5

Договор займа под залог автомобиля

Чтобы скачать шаблон договора займа и залога без права пользования автомобилем, нажмите сюда: https://yadi.sk/i/8vwgsuwN3YN45d

Договор займа под залог автомобиля с правом пользования выглядит так: https://yadi.sk/i/dBgUmv8Z3YN4ek

Таким образом, залог автомобиля служит серьезной гарантией возврата средств заемщиком, а также возможностью рассчитывать на более крупную сумму кредита при обращении в банк.

Источник: http://dolg-faq.ru/baza-znanij/obrazcy-dokumentov/dogovor-zaloga-avtomobilya.html

Договор залога между физ лицами с залогом автомобиля образец

Обращение взыскания не допускается, если: — сумма неисполненного обязательства составляет менее чем ……… процентов от размера оценки «Автомобиля» по «Договору»; — период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного «Договором», составляет менее чем …………………. месяца. 5.4.

При обращении взыскания на «Автомобиль» во внесудебном порядке «Автомобиль» передаётся в собственность «Залогодержателя» или реализуется в порядке, установленном действующим законодательством РФ. 5.5.

В случае, если сумма, вырученная при реализации «Автомобиля», превышает размер обеспеченного «Договором» требования «Залогодержателя» разница возвращается «Залогодателю» не позднее …………………. дней с момента реализации. 6. Ответственность сторон 6.1.

«Стороны» несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по «Договору» и в соответствии с законодательством РФ. 6.2.

О государственной регистрации залога движимого имущества у нотариусов, читайте в следующих статьях в скором времени! По ссылке ниже можно скачать договор залога авто между гражданами, который служит приложением к договору займа с условием, что предмет залога остается у залогодателя (должника), поскольку на практике такое условие является наиболее оптимальным с учетом интересов обоих сторон, а мер, принятых кредитором по занесению информации в реестр залога движимого имущества достаточно, чтобы обезопасить свои риски (например, противоправной продажи предмета залога) и не нести издержки по его хранению.

Договор залога автомобиля образец

Договор залога автомобиля составляется вместе с другими документами:

  • договор займа;
  • график погашения займа;
  • акт оценки имущества;
  • акт приема-передачи.

Акт приема-передачи является документом, в котором описывается передаваемый в залог автомобиль, если он остается на хранении у кредитора. Согласно ему, машина возвращается собственнику в первоначальном виде.

Читайте также:  Выдача сим-карт без паспорта будет запрещена - юридические советы

Внимание

Если залогодатель выявит недочеты, то кредитор обязуется выплатить материальный ущерб. При отсутствии поломок и повреждений собственник указывает, что претензий нет и подписывает документ.

В нем указывается рыночная стоимость.

Договор залога автомобиля между физическими лицами :: скачать бланк и образец

Если надлежащее исполнение Договора невозможно вследствие обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств (стихийные явления, военные действия и т.п.

), а также вследствие вступления в законную силу актов органов государственной власти и управления, прекращающих право Залогодателя на заложенное имущество, стороны вправе изменить либо расторгнуть настоящий Договор, произведя соответствующие взаиморасчеты. 6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ 6.1.

Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из сторон.

7. АДРЕСА И ПОДПИСИ СТОРОН Залогодатель: , дата рождения г., паспорт , выдан . 20 г., код подразделения , зарегистрирован: г. , . (Ф.И.О.) подпись Залогодержатель: » » г. , проезд, дом , ИНН , К/с , БИК , Р/с в От ОАО « » М.П.

Особенности договора займа между физическими лицами с залогом автомобиля

9.2.

«Сторона», для которой стало невозможным исполнение своих обязательств, немедленно извещает другую «Сторону» о возникновении обстоятельств непреодолимой силы с предоставлением обосновывающих документов. 9.3.

«Стороны» признают, что неплатежеспособность «Сторон» форс-мажорным обстоятельством не является. «Договор» составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из «Сторон».

Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами

Залогодатель обязан: 1) не отчуждать Предмет залога либо иным образом распоряжаться им (сдавать в аренду, в безвозмездное пользование, в качестве вклада в уставный капитал и т.п.

) без согласия Залогодержателя; 2) не допускать последующего залога заложенного имущества; 3) нести все расходы по оценке рыночной стоимости Предмета залога, в случае, если таковая может потребоваться в соответствии с требованиями законодательства РФ; 3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН 3.1.

Залогодержатель отвечает за утрату, недостачу или повреждение Предмета залога, если не докажет, что утрата, недостача или повреждение произошли не по его вине.

3.2. Залогодержатель при закладе несет ответственность за утрату и недостачу Предмета залога в размере стоимости утраченного (недостающего) имущества, а за повреждение Предмета залога — в размере суммы, на которую понизилась стоимость заложенной вещи.

Договор залога автомобиля

При предоставлении залогового обеспечения предполагается копирование всего комплекта документов в приложение к договору займа. Необходимо назначить место хранения транспортного средства;

  • конфиденциальность текста соглашения.
  • способ разрешения споров. Займодавцу лучше выбрать арбитражный суд, находящийся по своему месту жительства, так как недобросовестный заемщик может скрыться либо переехать в другой город, что усложнит поиски его местонахождения;
  • заключительные положения;
  • адреса и реквизиты займодавца и заемщика.

Как заполняется договор займа с залогом автомобиля? В шапке заполняем дату и время составления договора, а также персональные данные обеих сторон.
Далее определяемся с предметом договора займа.

Договор займа с залогом автомобиля

Речь идет об обязанности кредитора предоставить займ, а заемщику принять его и обеспечить возврат денежных средств через определенный временной промежуток согласно договорным условиям, уплатив причитающийся процент;

  • права и обязанности сторон;
  • срок действия договора. Временной интервал в период которого возникают правоотношения по договору займа;
  • способы обеспечения обязательств по договору – предоставление залога в виде автомобиля.Важно: необходимо брать в залог только автомобиль, принадлежащий заемщику во избежание случаев мошенничества;
  • сведения о предмете залога и его стоимости. Желательно, чтобы стоимость предмета залога покрывала стоимость денежного займа.Необходимо сделать независимую оценку стоимости транспортного средства.

Заключение договора залога автомобиля в обеспечение договора займа

Идентификационный номер (VIN): ………………………………………………………………Регистрационный номер: ……………………………………………………………………….. Год выпуска: ………………..………… № двигателя: ………………………….. Модель двигателя: ……………………………….№ шасси: ………………………………. № кузова (рамы): ……………………………….

Цвет: ……………………………………ПТС серия ……………. № …………………………………., выдан ………………………. ………………………………………………………………………………………………………(наименование организации, выдавшей паспорт) 1.3.

Право собственности «Залогодателя» на Автомобиль подтверждается ………………………………………………………………………………………………………(реквизиты документа, подтверждающего право собственности) 1.4.

«Залогодатель» гарантирует, что на дату заключения Договора, Автомобиль принадлежит «Залогодателю» на праве собственности, в споре и под арестом не состоит, не является предметом залога, не обременен правами третьих лиц. 1.5.

Но есть несколько нюансов:

  • автомобиль подлежит страхованию по КАСКО за счет владельца;
  • у кредитора остается ПТС в качестве залога;
  • срок предоставления займа зависит от возраста автомобиля.

Данный вид обеспечения увеличивает процентную ставку по займу и уменьшает доступную сумму. Например, если оставлять автомобиль у залогодержателя, то можно будет получить до 90% от стоимости имущества.

Важно

При передаче ПТС максимальный лимит ограничивается 70%. В договоре залога обязательно указывается, у кого остается автомобиль и обязательства стороны.

Залогодержатель должен бережно относиться к имуществу и страховать его по КАСКО – это основные требования. Нужно ли нотариальное заверение В законодательстве не сказано о необходимости нотариального заверения договора залога автомобиля. Он не подлежит регистрации и передаче сведений в ГИБДД.

Договор займа между физическими лицами под залог автомобиля образец

Залогодатель» гарантирует, что на момент заключения настоящего «Договора» «Автомобиль» не служит залоговым обеспечением любого иного обязательства, предшествующего данному «Договору», а также свободно от прав третьих лиц. 4.1.3. Уплачивать налоги, сборы и иные платежи, которые причитаются с него, как с собственника (владельца) «Автомобиля». 4.2. »

Залогодержатель» обязуется: 4.2.1. Не пользоваться «Автомобилем». 4.2.2. Принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности «Автомобиля», в том числе для защиты его от посягательств и требований со стороны третьих лиц.

4.2.3. Немедленно уведомлять другую «Сторону» о возникновении угрозы утраты или повреждения «Автомобиля». 4.2.4. Немедленно возвратить «Автомобиль» после исполнения «Залогодателем» обеспеченного «Договором» обязательства. 4.3. «Залогодатель» вправе: 4.3.1.

Источник: http://golden-mark.ru/dogovor-zaloga-mezhdu-fiz-litsami-s-zalogom-avtomobilya-obrazets/

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля в 2018 — образец

Порядок составления договора займа регулирует глава 42 ГК РФ (ст. 807-818). Правила составления договора залога указаны в гл. 23. 3 ГК РФ (ст. 334-358). При несоблюдении этих правил договор могут признать недействительным.

Однако, не возбраняется составить и один договор, включив в него всю информацию о закладываемом автомобиле.

Если мы составляем один договор, стоить выбрать следующую структуру текста соглашения:

  • вводная часть, состоящая из традиционного указания места и времени заключения соглашения. В шапке также указываются контрагенты – физические лица, вступающие в гражданско-правовые отношения;
  • предмет соглашения. Речь идет об обязанности кредитора предоставить займ, а заемщику принять его и обеспечить возврат денежных средств через определенный временной промежуток согласно договорным условиям, уплатив причитающийся процент;
  • права и обязанности сторон;
  • срок действия договора. Временной интервал в период которого возникают правоотношения по договору займа;
  • способы обеспечения обязательств по договору – предоставление залога в виде автомобиля. Важно: необходимо брать в залог только автомобиль, принадлежащий заемщику во избежание случаев мошенничества;
  • сведения о предмете залога и его стоимости. Желательно, чтобы стоимость предмета залога покрывала стоимость денежного займа. Необходимо сделать независимую оценку стоимости транспортного средства. При предоставлении залогового обеспечения предполагается копирование всего комплекта документов в приложение к договору займа. Необходимо назначить место хранения транспортного средства;
  • конфиденциальность текста соглашения. Стороны гарантируют соблюдать конфиденциальность проведенной сделки и не уведомлять о ней третьих лиц;
  • способ разрешения споров. Займодавцу лучше выбрать арбитражный суд, находящийся по своему месту жительства, так как недобросовестный заемщик может скрыться либо переехать в другой город, что усложнит поиски его местонахождения;
  • заключительные положения;
  • адреса и реквизиты займодавца и заемщика.

Как заполняется договор займа с залогом автомобиля?

В шапке заполняем дату и время составления договора, а также персональные данные обеих сторон. Далее определяемся с предметом договора займа. Пишем сумму займа и срок его использования заемщиком. Согласовываем с контрагентом сумму начисляемых процентов за пользование займом. Определяем права и обязанности каждой из сторон.

Далее переходим к указанию того, что договор является залоговым и исполнение обязательства должника обеспечит движимое имущество — автомобиль. Здесь необходимо указать подробно полные сведения о транспортном средстве – серию и номер свидетельства паспорта технического средства. В договоре стоит указать результаты независимой оценки стоимости автомобиля (если она была произведена).

Читайте также:  Банкротство физических лиц: как объявить себя банкротом? - юридические советы

До заключения соглашения следует убедиться, что автомобиль не находится под обременением суда: не в залоге, и не арестован, так как в случае неисполнения договора автомобиль заемщика невозможно будет изъять.   Эти сведения можно получить по месту регистрации автомобиля – в ГИБДД.

Практика составления договоров залога указывает на необходимость внесения в текст договора информации о марке и годе выпуска автомобиля, его пробеге, номере шасси и двигателя, VIN транспортного средства.

Стоит определить где будет находиться автомобиль до исполнения обязанностей должника по займу – у займодавца или заемщика.

Чаще всего вопрос решается в пользу разрешения заемщику пользоваться транспортным средством при условии передачи паспорта транспортного средства кредитору. Однако.

в период действия договора заемщик не имеет права распоряжаться залоговым авто – совершать с ним какие-либо сделки.

В заключительных положениях прописывают ситуации форс-мажора, конфиденциальность сделки и все дополнительные условия, не вошедшие в основную часть.

Образец можно скачать здесь

Необходимо ли нотариальное оформление

Объективно говоря нотариальное заверение сделки займа с залоговым обеспечением – не требуется. Тем не менее часто займодавцы пользуются возможностью зарегистрировать соглашение у нотариуса.

Это объясняется тем, что нотариус, во-первых, проверит правильность составления договора, во-вторых, нотариальное заверение позволит кредитору взыскать с заемщика долг в упрощенном порядке путем получения судебного приказа, в-третьих, заложенный автомобиль попадет в реестр уведомлений о залоге движимого имущества и должник не сможет осуществить с ним каких-либо действий до выполнения обязательства по выплате займа.

Взыскание заложенного автомобиля

Основанием для взыскания автомобиля может послужить ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору займа либо их неисполнение. Взыскание может осуществляться двумя способами: различают судебный либо внесудебный порядок. Последний вариант применим для случаев, когда стороны достигли согласия по реализации предмета залога.

Также взыскание может быть обращено на основании исполнительной нотариальной надписи в рамках принудительного взыскания. Обычно условие о возможности внесудебного взыскания вносится предварительно в договор займа.

В противном случае транспортное средство будет реализовано, а вырученная сумма пойдет на уплату обязательств по договору займа.

Договор займа между физическими лицами с залогом автомобиля – это удобный вариант получить крупную сумму денег на достаточно льготных для заемщика условиях. Однако, заемщик должен, прежде чем решаться на подобный шаг, взвесить все «за» и «против».

Потому что в случае неисполнения им взятых на себя обязательств по договору займа он рискует остаться без автомобиля. Для займодавца же залоговый вариант предоставления займа позволяет снизить риск невозврата суммы долга, потому что при различных вариантах развития событий он сможет гарантированно вернуть свои денежные средства.

Онлайн займ в Мили описывается здесь.

Как правильно оформить договор займа между физическими лицами?Найдите ответ в этой статье.

Источник: http://finbox.ru/dogovor-zajma-mezhdu-fizicheskimi-licami-s-zalogom-avtomobilja/

Как составить договор займа под залог автомобиля?

Договор займа с залогом — документ, по которому одна сторона передает другой деньги под  обеспечение в виде движимого или недвижимого имущества. Рассмотрим ситуацию, когда в случае залога выступает автомобиль.

Итак, обязанности сторон сделки, необходимость регистрации соглашения и порядок взыскания залогового имущества при несоблюдении заемщиком кредитных обязательств далее в обзоре.

Договор займа между физ лицами с залогом авто регулирует глава 42 ГК РФ, а именно статьи 807-818. Правила составления соглашения детально описаны в главе 23,3 ГК статьях 334-358. скачать ГК РФ в последней редакции можно по ссылке:

Заключение сделки осуществляется при сумме займа не менее 10 МРОТ и предполагает наличие двух свидетелей от каждой стороны.

Особенность сделки состоит в:

  • предоставлении заемщиком ПТС авто займодавцу в качестве обеспечения. При это за заемщиком остается право пользоваться машиной в прежнем порядке;
  • займодавец должен предварительно проверить машину на наличие запрета регистрационных действий и постановлений об аресте.

Требованиями к физическим лицам по случаю оформления соглашения под залог являются:

  • Возрастное ограничение. Граждане должны быть как минимум совершеннолетними. Верхний рубеж не должен переходить черту: для мужчин — 60 лет, для женщин — 55 лет;
  • В обязательном порядке участники сделки должны иметь регистрацию и прописку на территории РФ.

Чтобы сделка состоялась физическое лицо — заемщик должен предоставить займодавцу заверенные копии документов, подтверждающие права собственности на авто. Если необходима крупная сумма денег, заемщик оплачивает услуги оценочной компании, чтобы установить стоимость транспортного средства. Как правило, в долг можно получить до 80-85% от названной суммы.

Образец соглашения

Договор состоит из двух частей:

  • в первой описываются участники сделки:
    • ФИО,
    • паспортные данные,
    • прописка и регистрация;
  • далее указывается сумма займа и срок ее возврата;
  • наличие или отсутствие процентов;
  • так же в обязательном порядке прописывается схема выплаты долга:
    • равными ежемесячными платежами,
    • в конце срока,
    • проценты ежемесячно, вся сумма в конце и т.д.;
  • далее указываются все сведения, касающиеся залогового ТС.

Скачать образец договора займа между физ лицами под залог авто можно по ссылке:

Чем отличается договор займа между физическим и юридическим лицом?

Договор между физ и юр лицом составляется на идентичных условиях:

  • в соглашении должны быть прописаны паспортные данные,
  • размер ссуды,
  • срок возврата денег,
  • права и обязанности сторон,
  • ответственность сторон при несоблюдении условий сделки.

Традиционно первым указывается займодавец, а вторым — заемщик. К ценной бумаге прилагаются документы на автомобиль. В большинстве случаев необходимо нотариальное заверение договора.

При такой сделке ПТС остается у кредитора. Право на вождение транспортного средства закрепляется за физическим лицом — должником.

Стоит отметить, что составление договора возможно как с процентами, так и без. Как правило, в качестве юридического лица выступает банк или иная организация. Узнать о том, какие условия предлагают автоломбарды можно по ссылке: 

Основные пункты соглашения

Договор под залог транспорта состоит из стандартных параметров гражданско-правового документа. Основными пунктами являются:

  1. Преамбула. Она содержит: информацию о документе, дату и место составления. Прописываются ФИО двух сторон и наименование организации;
  2. Предмет соглашения. Здесь пишется размер долга, условия предоставления;
  3. Период исполнения обязательств. Пишется последняя дата возврата средств и назначается дата передачи денег заемщику от заимодавца;
  4. Залоговое имущество. Предоставляется информация об автомобиле;
  5. Разрешение споров. Описываются способы решения споров: с помощью подачи заявления или претензии в судебное учреждение;
  6. Форс-мажорные обстоятельства. Описываются ситуации, в следствии которых нарушение обязательств одной из сторон не ведет к штрафным санкциям и аннулированию договора;
  7. Реквизиты сторон.

В конце ставится подпись каждым участником сделки.

Скачать образец:

Регистрация обязательна?

Законодательная база РФ предполагает, что каждое соглашение займа, оформляемое под залог имущества, обязательно должно быть зарегистрировано в Рееестре. Для этого потребуются следующие акты:

  1. Паспорта участников сделки;
  2. ПТС;
  3. Свидетельство о праве владения автомобилем;
  4. Результат оценки транспорта. Он предоставляется в том случае, если сумма залога отличается от размера ссуды.

Оформление договора происходит в двух экземплярах, поэтому полный пакет документации должна предоставить каждая из сторон.

Ответственность сторон

В каждом соглашении займа в обязательном порядке прописывается ответственность сторон, которая означает какое наказание понесут участники сделки в случае не соблюдения своей части договора. Так заемщик при просрочке обязывается выплатить дополнительные штрафные проценты.

Ответственность, как правило, наступает на следующей день, после того, как заемщик не внес платеж.

Взыскание долга

Взыскать долг займодавец может в судебном порядке, если физическое лицо отказывается возвращать долг. Суд встанет на сторону кредитора и обяжет неплательщика отдать ТС, являющееся обеспечением сделки, займодавцу.

Оправдать свои действия должник сможет только при наличие веских оснований, как потеря работы, болезнь и т.д. Правда при таких обстоятельствах его вряд ли избавят от кредитных обязательств, однако могут увеличить срок возврата долга или же дать отсрочку.

Данная схема применима в том случае, когда участниками процесса являются физическое и юридическое лицо.

В случае, если деньги взяты в долг у физического лица (друга или родственника), но в качестве гарантии оформлен договор, следует заранее оповестить кредитора о том, что возникли некоторые финансовые трудности. Не нужно доводить дело до суда, так как он в любом случае встанет на сторону заемщика при наличие правильно оформленного договора займа с залогом.

Быстрая форма заявки

Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Источник: https://www.oceanbank.ru/kak-sostavit-dogovor-zajma-pod-zalog-avtomobilya/

Ссылка на основную публикацию